FX.co ★ Криптоотрасль вновь лихорадит

Пока сенаторы США ищут способы получить более полный контроль над происходящим в сфере токенов, аудиторская фирма, обслуживающая ряд криптофирм, приостанавливает свою деятельность.

Криптоотрасль вновь лихорадит

Сенат США в среду потребовал от Конгресса регулирования криптоиндустрии в соответствии с существующими финансовыми правилами. Таким образом законодатели изо всех сил стремятся обуздать проблемную отрасль на фоне скандала вокруг биржи FTX. Слушания раскачали лодку токенов стоимостью в 4-6 трлн долларов, заставляя котировки отвесно падать.

Напомним, что кроме банкротства упомянутой биржи теперь также прокуратура возбудила уголовное дело против основателя FTX Сэмюэля Бэнкман-Фрида. В частности, прокуратура Сэма Бэнкман-Фрида в отмывании денег и мошенничестве, а также ряде других нарушений. Обвинения завершили ошеломляющее падение Бэнкмана-Фрида, который накопил состояние в размере более 20 миллиардов долларов, когда он воспользовался криптовалютным бумом, чтобы превратить FTX в одну из крупнейших мировых бирж, прежде чем она внезапно рухнула в этом году.

Законодатели в целом согласны с тем, что криптофирмы должны иметь более строгое регулирование, но существуют разные мнения о том, как следует регулировать отрасль.

Законодатели не устают повторять, что криптомир пронизан мошенничеством и неправомерными действиями, но сторонники токенов говорят, что отрасль просто страдает от отсутствия регулирования. Похоже, это две стороны одной медали.

«Конгрессу пора заставить криптоиндустрию следовать тем же правилам отмывания денег, что и все остальные», - заявила сенатор США Элизабет Уоррен во время слушаний в ключевом банковском комитете Сената на этой неделе.

Ранее она и сенатор-республиканец Роджер Маршалл из Канзаса объявили о принятии закона, направленного на закрытие лазеек для отмывания денег в криптоиндустрии. Сама госпожа Уоррен хочет передать контроль над криптовалютой Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Сенатор-республиканец Синтия Ламмис заявила на слушаниях, что она планирует повторно внести законопроект, который предоставит больше полномочий Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC).

Но есть и критика действий властей.

Так, сенатор-республиканец Пэт Туми, высокопоставленный член Банковского комитета, сказал, что, по его мнению, правила борьбы с отмыванием денег не подходят для криптовалюты, назвав существующие технологии борьбы с отмыванием денег архаичными. Очевидно, для эффективного контроля нужны новые методы, прежде всего технологические.

Когда его спросили, считает ли он, что Вашингтон несет некоторую вину за крах FTX, Туми согласился с мнением интервьюера. Что же, кажется, многие законодатели отдают себе отчет в происходящем. Туми также подтвердил, что оффшорная деятельность в принципе стала возможна на Багамах и других отдельных зонах именно благодаря отсутствию законодательства.

Каждый из свидетелей слушания в Конгрессе, в том числе актер и криптоскептик Бен Маккензи Шенккан, телеведущий SharkTank и инвестор FTX Кевин О'Лири, заявил, что, по их мнению, в мире криптовалют, вероятно, будет больше мошенничества.

Без регулирования со стороны США стоимость криптоинвестиций может исчезнуть, заявила, в свою очередь, свидетельница на слушании и профессор права Американского университета Хилари Аллен, хотя это мало соответствует действительности.

На фоне оживления среди законодателей финансовый регулятор Нью-Йорка уже выпустил руководство по криптовалюте для банков.

Но пока Конгресс силится что-то сделать с лавиной банкротств в сфере криптоиндустрии, Mazars, аудиторская фирма, работающая с крупной криптовалютной биржей Binance, заявила в пятницу, что приостановила всю работу для клиентов в криптоиндустрии.

Интересно, что ранее в этом месяце аудиторская фирма провела так называемую проверку запасов биткойнов Binance, обнаружив, что в один из дней в конце ноября ее резервы были избыточно обеспечены. Но теперь Mazars удалил веб-страницу, содержащую отчет о проверке, опубликованный 7 декабря.

«Mazars приостановила свою деятельность, связанную с предоставлением отчетов о подтверждении резервов* для организаций в секторе криптовалюты из-за опасений относительно того, как эти отчеты понимаются общественностью», - говорится в заявлении компании.

Пауза Mazars наступила на фоне интенсивного изучения, вызванного банкротством биржи FTX, того, как такие платформы удерживают средства пользователей.

Очевидно, криптобиржи болезненно восприняли публикацию неприглядной стороны оборота токенов и каким-то образом смогли повлиять на Mazars в попытке избежать широкомасштабного падения котировок.

Однако процесс уже пошел. Однако позвольте мне выразить скептицизм. Давайте будем откровенны, разговоры о крипторегулировании ведутся уже давно, в частности, год назад Конгресс уже заслушивал подобные доклады. Однако с тех пор не было предпринято каких-либо выраженных попыток урегулировать спорный рынок.

Мы все должны понимать, что сейчас эта отрасль весит от 4 до 6 трлн долларов. Слишком жесткая и внезапная регуляция не остановит массовые банкротства, а лишь ускорит их. На фоне рецессии это будет выглядеть, как попытка государства переложить давление рецессии на сегмент рынка, где права держателей токенов защищены очень мало. Это может вызвать волну негативной реакции – вплоть до кибератак на личные данные конгрессменов.

Но правда также состоит в том, что все это прекрасно понимали в 2020-м – от конгрессменов до самых юных трейдеров, - и все равно позволили крупным инвестфондам и банкам на уровне Goldman Sachs участвовать в гонке за прибылями от торговли биткоином и другими монетами, накачав индустрию дешевым долларом. Теперь, безусловно, те же банки попытаются переложить свои убытки на криптоотрасль, защищая сегмент акций и дерривативов. Просто потому что у них очень много возможностей для этого. И потому что это позволит удержать балансы.

Иными словами, для криптоиндустрии пришла очередь платить по счетам за ту лихорадочную жадность, с какой она поглощала заемные деньги два года назад. И да, это будет жесткая посадка.

Тем не менее регулирование крайне необходимо отрасли, и поможет ей найти свое место в системе расчетов и оборота товаров и услуг. Я думаю, мы все должны пройти через этот болезненный урок.

Читать другие статьи автора, в том числе:

Небольшой рост биткоина подтолкнул пользователей к снятию наличности

Дефицит ликвидности на крипторынках растет

Binance и FTX: криптовойны, о которых мы не знаем

Криптобиржа Binance на волоске от масштабных санкций

Биткоин - не убежище? Не будьте так в этом уверены