FX.co ★ Tiga Perusahaan yang Bertahan terhadap Perubahan Kebijakan Fed

Charles Schwab

Pada awal tahun 2021, saham Charles Schwab, salah satu perusahaan keuangan terbesar di dunia, menunjukkan kinerja yang luar biasa, melonjak 53% di tengah naiknya aktivitas investasi. Tahun lalu, perusahaan mengakuisisi saingannya, TD Ameritrade, sehingga memperluas bisnisnya. Charles Schwab menawarkan berbagai layanan perbankan dan akses ke perdagangan online serta konsultasi manajemen modal. Beberapa program perusahaan dikembangkan khusus untuk klien individu dan institusi. Pada musim gugur 2021, perusahaan memiliki aset klien senilai $7,1 triliun. Beberapa analis menduga bahwa saham Charles Schwab dapat naik jika Fed menaikkan suku bunga acuan. Pada kuartal ketiga, organisasi merilis laporan pendapatan yang kuat, yang mengungkapkan pendapatan yang lebih tinggi dari yang diperkirakan di tengah meningkatnya permintaan untuk produk perusahaan. Pada periode tertentu, laba Charles Schwab melonjak 75% menjadi $0,84 per saham, sedangkan volume penjualan melonjak 87% per tahun menjadi $4,69 miliar. Sementara itu, laba bersihnya mencapai $1,53 miliar atau 119% lebih tinggi dari tahun 2020. Sejak awal tahun, saham Charles Schwab telah terapresiasi sebesar 53,3%. Pada kuartal keempat, jumlah akun yang baru melampaui 1 juta.

Comerica

Comerica adalah perusahaan kedua yang bertahan terhadap keputusan Fed. Tahun ini, salah satu bank terbesar AS telah menunjukkan hasil keuangan yang sempurna di tengah peningkatan aktivitas ekonomi, pertumbuhan volume pinjaman yang stabil, dan kerugian pinjaman yang lebih kecil. Comerica menyediakan $85 juta ekuitas dan menawarkan layanan perbankan kepada klien dari sektor komersial dan konsumen. Perusahaan ini mengkhususkan diri dalam pengelolaan modal investor. Sejak awal 2021, sahamnya telah bertambah 49,9%, meningkat ke level rekor $91,62 dari $55,86 pada basis tahunan. Para ekonom berpikir bahwa investasi dalam saham perusahaan ini dapat membawa profit yang bagus karena imbal hasil obligasi jangka pendek dapat naik tepat setelah regulator AS memperketat kebijakan moneternya. Berdasarkan hasil keuangan untuk kuartal ketiga tahun 2021, pendapatan dan laba perusahaan jauh di atas perkiraan berkat pertumbuhan aset yang didorong oleh deposit klien dan pendapatan yang stabil dalam bentuk pembayaran komisi. Hanya dalam beberapa bulan, Comerica meningkatkan pembayaran dividen dan memperluas program pembelian saham. Rencananya, mulai 1 Januari 2022, manajemen perusahaan akan membayar $0,68 per saham setiap kuartal, sedangkan laba tahunan bisa mencapai 3,32%.

NVIDIA

NVIDIA menutup daftar tiga perusahaan yang sahamnya tidak akan mengalami kenaikan suku bunga. NVIDIA adalah salah satu produsen unit pemrosesan grafis terbesar untuk pasar game dan profesional. Perusahaan ini juga mengkhususkan diri dalam unit chip untuk pusat data dan kendaraan self-driving. Akibatnya, saham perusahaan berada di antara yang teratas di tahun 2021. NVIDIA juga diuntungkan dari munculnya metaverse dan perkembangan pesat segmen baru ini. Sejak awal tahun, saham perusahaan melonjak 117,1%. Ini adalah salah satu perusahaan paling mahal di pasar saham AS. Beberapa ahli berpikir bahwa perusahaan adalah aset pertumbuhan yang unik. Namun, perubahan suku bunga acuan Fed tidak mungkin mempengaruhi sahamnya. Profitabilitas tinggi dan bantalan likuiditas yang signifikan akan memungkinkan perusahaan untuk bertahan dari periode pengetatan kebijakan Fed tanpa kerugian. Pada kuartal keempat tahun 2021, laba NVIDIA naik 60% menjadi $1,17 per saham, sedangkan volume penjualan naik 50% menjadi $7,1 miliar. Pada kuartal ketiga, pendapatan dari segmen video game, lingkup utama NVIDIA, mencapai $3,2 miliar. Penjualan untuk pusat data melonjak 55% menjadi $2,9 miliar. Para ahli di INVIDIA memperkirakan bahwa pada tahun 2022, pendapatan perusahaan dapat meningkat sebesar 48% per tahun menjadi $7,4 miliar.