FX.co ★ «Валютный голод»? Запасы валюты в банках РФ – на минимуме

По оценкам аналитиков, запасы валюты в российских банках достигли самых низких значений за последние 13 лет. Причины – масштабный отток клиентских средств из банковской системы РФ и вывод их в зарубежные кредитные организации.

По мнению ряда специалистов, банковская система РФ движется к так называемому «валютному голоду». По итогам прошлого года запасы валюты на клиентских счетах в российских банках сократились на $30,9 млрд, или 16%. Согласно статданным Банка России, к 1 января 2024 года у кредитных учреждений осталось $170,4 млрд клиентской валюты. Это минимальное значение с ноября 2010 года, подчеркивают эксперты.

Согласно отчетам ЦБ РФ, за 2023 год объем валюты на счетах юрлиц уменьшился на $16,1 млрд, а на валютных счетах граждан – на $8,1 млрд. При этом за последние два года кредитные организации лишились $107,7 млрд, которые ушли с валютных клиентских счетов.

В подобной ситуации российские банки теряют валютную ликвидность, в первую очередь наличные на счетах за рубежом. К концу 2023 года объем таких банковских «валютных резервов» упал до $44,7 млрд, самого низкого уровня с 2020 года.

По словам Егора Сусина, управляющего директора ГПБ Private Banking, в данный момент в российской экономике происходит «деградация объема валютных ресурсов». В последние два года объем бизнеса западных банков в России «сжался до критических уровней», а приток ключевых мировых валют резко обрушился, добавил эксперт.

Согласно данным Банка России, в 2023 году страна заработала на экспорте $422,7 млрд. При этом на долю доллара и евро пришлось только 24,7% сделок. В итоге приток этих валют в страну составил около $105 млрд за год. В настоящее время 37% торговли в РФ осуществляется в «дружественных» валютах, в первую очередь – юане (33%). По оценкам аналитиков, это уровень 2005–2006 гг, который ниже «дна» всех последующих кризисов.

На этом фоне доля стран БРИКС в торговом балансе РФ за два года удвоилась и составила 40%, заявила Эльвира Набиуллина, глава Банка России. В 2022 году этот показатель не превышал 30%, а в 2021-м – 20%, подчеркнула глава регулятора. При этом расчеты со странами БРИКС в нацвалютах выросли более чем втрое, до 85%.

В данный момент основными для расчетов России со странами объединения являются национальные валюты, в первую очередь рубль. Отметим, что российская валюта набирает популярность в торговых расчетах со странами БРИКС.

По словам Э. Набиуллиной, сейчас Россия обсуждает с другими государствами объединения «взаимодействие национальных систем передачи финансовых сообщений». В настоящее время к российской платформе подключились 159 иностранных участников из 20 государств.

Напомним, что с 1 января 2024 года Россия стала председателем БРИКС на этот год. Он начался с присоединения к организации новых стран. По итогам саммита 2023 года в объединение были приглашены Египет, Эфиопия, Иран, ОАЭ и Саудовская Аравия.