FX.co ★ Нам такой Apple не нужен! Размышления перед обвалом фондовых рынков

Тяжела и неказиста жизнь плохого финансиста – гласит народная мудрость. И то, что инвестиции – это тяжёлый хлеб, где нет лёгких денег, теперь понятно уже всем. Времена, когда какой актив ни купи – тридцать процентов в год тебе обеспечено, похоже, безвозвратно ушли в прошлое, а настоящее требует чуточку больше мастерства, чем стратегия «покупай и держи». Наступает время трейдинга, где хлеб зарабатывать ни чуть не проще, а часто даже сложнее, чем инвесторам, но зато движение – это жизнь. Трейдинг требует мастерства, стратегии, железной воли и постоянного внимания.

"Хочешь жить – умей вертеться" – эта поговорка из советского прошлого сегодня актуальна как никогда. Времена постковидной лафы, когда деньги из США, Еврозоны и Японии толкали вверх любые активы, неважно – по какой цене, вне зависимости от качества – похоже, безвозвратно канули в лету. Если ещё недавно инвесторы, лениво листающие смартфоны, смотрели свысока на простых смертных, ничего кроме депозитов в финансовых рынках не смысливших, то теперь все те, кто успел вложить деньги на депозит, искоса посматривают на инвесторов, как представители среднего класса на случайно заблудившегося в его районе бомжа. Хорошая новость состоит в том, что смартфон у инвестора никто не отнимет и можно будет бесконечно долго наблюдать за динамикой никуда не спешащих котировок российского рынка и заблокированных в Euroclear активов.

Другое дело российский рубль. После внеочередного решения Банка России снизить ставку до 11%, пара USDRUB сначала выросла на 20%, всего за пару тройку дней, а сегодня растеряла четверть роста, опустившись на 5%. Такие качели убьют любого, но только не закалённого санкциями российского трейдера, торгующего с кредитным плечом. Его девиз: «Плечо на все, пусть рынок плачет!»

Денег нет, но вы держитесь! Это не про нас с вами, это про банки, которые на прошедших выходных покупали валюту по 72 рубля за доллар, а сегодня она 62 с копеечками, про тех, кто покупал евро по 140 в феврале и марте, а сегодня он по 67, про тех, кто инвестировал в золото по 8000 рублей за грамм. Однако про золото разговор отдельный, сейчас речь про то, что курс 140 рублей за евро и 125 рублей за доллар мы можем увидеть ещё очень нескоро и увидим ли вообще.

Нет-нет, друзья, я ни в коем случае не призываю вас быстрее бежать менять ваши кровью и потом заработанные европейские и американские деньги на газовые рубли, но, судя по всему, очередное пророчество Артура Кларка близко к своему исполнению, правда, с небольшой задержкой. Предсказав в прошлом столетии введение в 2016 году в качестве платёжного средства вместо денег мегаватт-часа, он и не предполагал, что политика стран, эмитирующих резервные валюты, заставит его прогноз стать реальностью в 2022 году. Оказалось, что рубль – это не только нефть, но и тепло, и еда в каждом доме, в отличие от капитализации Apple, которую на хлеб не намажешь.

Газовый рубль может стать прообразом таких расчётов, но в любом случае инвесторов, связавших свою жизнь с американским рынком, капитализация Apple интересует все меньше, а цена нефти, газа и угля – все больше. Причём цена нефти теперь важна не только для россиян, но и для прочих европейцев и даже американцев, с удивлением узнавших, что им приходится тратить чуть ли не треть своей зарплаты на бензин, а для того чтобы оплатить отопление в зимний период в собственной квартире или доме, возможно, надо будет взять кредит в банке.

Кстати, про Apple, у которого во вторник будет очередная презентация очередного смартфона с десятью камерами, новой функцией зарядки и массой бесполезных приложений. Зачем нужен Apple за огромные деньги, если половина функций стала недоступной? Вообще-то, коллективные экзекуции запрещены международным правом и уставом ООН, но кого волнует право, когда есть американский порядок основанных на правилах? Поэтому отключить пользователям из России карты, приложения, а также возможность владения собственностью можно, а заставить платить американцев и европейцев за нефть и газ настоящую цену нельзя. Господа сами называют цену и платят так, как им будет удобно, так, по крайней мере, они считали до февраля текущего года.

Это бы было только проблемой россиян, но если говорить по чести, Apple давно не является лидером мирового гаджетостроения. Его блеск с уходом в мир иной Стива Джобса потускнел, и хотя фанаты марки с удовольствием готовы переплачивать за бренд, особого прорыва я от продуктов компании не жду. Наблюдается явный кризис жанра, но могу предположить, что в этот раз компания из Купертино сделает упор на гендерном и расовом равенстве, предложив нечто особенное для представителей различных меньшинств… Бррр, даже не хочу представлять, что бы это могло быть и куда они могут подсоединить bluetooth. А ещё можно клеймить любителей бренда калёным железом за их деньги, пусть гордятся маркой! Заметьте, это не речь вражды, а разумное в условиях разрыва цепочек поставок предложение.

Однако лично мне, как, впрочем, и вам, ничего представлять и клеймить не надо, нам надо на график смотреть и уметь его читать. Там, кстати, сформировалась шикарная разворотная модель, предполагающая возможность продажи Apple без покрытия. Для тех, кто не знает, что это такое – это возможность продать то, чего у тебя нет.

Типа так: – Эй! Друг! У тебя смартфон есть?! Это уже не твой смартфон, это уже наш смартфон. Ты нам его одолжишь, а потом у нас его выкупишь подешевле. В том смысле, что мы тебе смартфон отдадим, а ты нам разницу в цене доплатишь. В общем, продаём акции, которых у нас нет, по более высокой цене, а затем выкупаем их по более низкой, отдаём акции владельцу, а разницу цен кладём себе в карман. Ловкость рук – и никакого мошенничества, вполне законная схема.

Однако после новостей понедельника я, честно говоря, вообще не понимаю смысла владения иностранными активами для российских граждан?

Сегодня Банк России в очередной раз озаботился деньгами инвесторов и заморозил их активы, приобретённые через Санкт-Петербургскую Биржу. Теперь каждый инвестор временно, пока не снимут санкции, лишился возможности распоряжаться своими инвестициями, а также получать от них дивиденды на сумму до 15% совокупных вложений. Зачем это сделано Центробанком? – мне неведомо, возможно, для того чтобы уравнять в правах инвесторов, попавших под санкции в цепочке хранения активов НРД – Euroclear и пока не попавших под санкции в Bank of NY Mellon. Но я бы хорошенько подумал, а стоит ли сейчас вообще что-либо покупать через Спб Биржу, раз пошло такое веселье?

Тут, конечно, можно винить проклятых англо-саксонских капиталистов, чиновников Центробанка, изрыгать проклятия, пламя и газы – только этим делу не поможешь. Самое время, пока американский рынок находится на относительном максимуме, вывести оттуда свои деньги. Котировками американских компаний можно и в InstaForex торговать, что весьма ценно, особенно в условиях, когда рынок в США собирается грохнуться, а чиновники Минфина США ищут все новые способы заставить инвесторов по всему миру оплачивать американские проблемы. В общем, друзья, спасение утопающих – дело рук самих утопающих, главное соблюдать правила управления капиталом. Поэтому будьте внимательны и осторожны!