FX.co ★ Cinco mitos sobre "private banking"

Os participantes do mercado que começam a trabalhar no setor financeiro são confrontados com um novo conceito, o "Private banking". Trata-se de um serviço bancário pessoal premium para indivíduos abastados, destinado a conduzir operações com fundos de clientes. Graças ao Private Banking, a condição financeira do cliente se multiplica. Este serviço é semelhante à gestão de capital privado. Não é fácil para os clientes de instituições financeiras entenderem suas nuances. Como regra, ele é interpretado incorretamente e requer esclarecimento.

Mito 1. O banco privado enfatiza o status de proprietário

Muitos acreditam que os serviços bancários individuais diferem dos habituais apenas pelo nível de conforto, a presença de gerentes pessoais e a rápida resolução de quaisquer problemas. Os especialistas concordam apenas com o último ponto e parcialmente com o segundo. A principal tarefa da instituição bancária é trabalhar para aumentar o bem-estar do cliente. Um consultor de portfólio trabalhando como assistente pessoal ajuda muito nesta situação.

Mito 2. Os serviços bancários Premium não são para todos

Não só os grandes empresários, mas também os representantes da classe média podem se dar ao luxo de um alto nível de conforto no serviço de um banco. Para receber este serviço, você precisa de uma quantidade suficiente de fundos que esteja disposto a investir ou colocar em depósito. O valor do depósito depende do país e do banco. Os investimentos funcionarão constantemente, lembram os especialistas. Instituição financeira de clientes VIPs podem usar quaisquer instrumentos financeiros do banco.

Mito 3. O banco privado é semelhante à gestão fiduciária

Recordar a característica da gestão fiduciária do banco é que a administração da instituição financeira decide unilateralmente quando e em que investir os fundos do cliente. Entretanto, esta afirmação é incorreta no que diz respeito aos bancos privados. Um gerente pessoal designado a cada cliente os ajudam a criar uma estratégia de investimento atraindo uma multidão de especialistas, desde especialistas em investimentos até funcionários do tesouro. Isto permite que o cliente decida informada sobre uma operação bancária em particular.

Mito 4. Você precisa ter uma boa compreensão dos investimentos para obter serviços bancários privados

Esta afirmação não é verdadeira, enfatizam os especialistas. Para obter os privilégios dos serviços bancários, um cliente só precisa manter um saldo mensal médio utilizando quaisquer produtos do banco. Os especialistas ajudam a escolher o mais adequado deles e, em seguida, a formar uma carteira de investimentos. Um investidor VIP poderá receber todas as informações sobre a dinâmica de seus ativos, tanto de forma remota quanto pessoalmente.

Mito 5. Os detentores de serviços bancários Premium têm poucos privilégios

Segundo os especialistas, o escopo dos privilégios para o Private banking é bastante diversificado. Cada banco tem seu próprio pacote de bônus. Como regra, ele inclui seguro para viagens ao exterior, acesso gratuito às salas de negócios dos principais aeroportos, suporte de serviço 24 horas por dia, acesso a eventos privados e ofertas especiais, Wi-Fi ilimitado no exterior e até a bordo de aviões, acesso on-line às últimas notícias e revisões analíticas, etc.