FX.co ★ Quem não tem medo do aumento da taxa do SFR: 3 empresas cujas ações não dependem das decisões do regulador

Charles Schwab

As ações da maior empresa financeira, Charles Schwab, tiveram um ótimo início no início de 2021, aumentando 53% por conta de um banco de investimento ativo. No ano passado, a empresa de serviços financeiros dos Estados Unidos adquiriu sua rival TD Ameritrade, expandindo seus negócios. A gama de serviços da Charles Schwab inclui uma variedade de produtos bancários, bem como acesso a uma plataforma de e-commerce e a prestação de serviços de consultoria no âmbito da gestão de fortunas. Os programas selecionados da Charles Schwab são projetados para clientes individuais e institucionais. No outono de 2021, Charles Schwab administrou $7,1 trilhões. Segundo analistas, a empresa vai melhorar seus resultados financeiros em caso de alta das taxas do SFR. No terceiro trimestre deste ano, a Charles Schwab divulgou um forte relatório, superando as previsões de receita e lucro devido à crescente demanda por seus produtos de investimento. Durante o período do relatório, o lucro da Charles Schwab disparou 75%, para $0,84 por ação, e as vendas - 87% a/a, para $4,69 bilhões. Ao mesmo tempo, o lucro líquido do corretor foi de $1,53 bilhão, que é 119% mais do que em 2020. Desde o início de 2021, as ações da empresa tiveram valorização de 53,3%. No quarto trimestre deste ano, o número de novas contas de corretagem ultrapassou 1 milhão.

Comerica

O Comerica, um dos maiores bancos dos Estados Unidos, está em segundo lugar entre os mais resistentes ao aumento das taxas do SFR. Em 2021, apresentou excelentes resultados financeiros em meio à atividade econômica, crescimento estável do crédito e redução das perdas com crédito. A Comerica administra $85 bilhões em ativos e oferece serviços bancários aos setores comercial e de consumo. O âmbito de atividade do banco inclui a gestão do capital dos depositantes. As ações da Comerica subiram 49,9% desde o início de 2021, passando de $55,86 para um recorde de $91,62 ano a ano. Tendo em conta o possível crescimento do rendimento dos títulos de curto prazo, que se segue ao endurecimento da política do SFR, os especialistas consideram os investimentos em títulos da Comerica os mais lucrativos. De acordo com os resultados financeiros do terceiro trimestre de 2021, as receitas e os lucros do banco superaram as expectativas graças ao crescimento dos ativos em depósitos e à estabilidade dos rendimentos sob a forma de pagamentos de comissões. Ao longo de vários meses, a Comerica aumentou seu pagamento de dividendos e expandiu seu programa de recompra de ações. De acordo com o plano, a partir de 1º de janeiro de 2022, a administração do banco pagará $ 0,68 por ação trimestralmente, e o rendimento anual será de 3,32%.

NVIDIA

Está completando as 3 principais empresas não afetadas pelo aumento da taxa do SFR, a NVIDIA é um dos maiores fornecedores de GPUs de alto desempenho para consoles de jogos. A empresa também é especializada na produção de chips para data centers e na produção de veículos não tripulados. Como resultado, as ações da NVIDIA estavam entre as líderes de 2021. Um bônus para a empresa foi uma nova direção - o surgimento do "metaverso" e o desenvolvimento desse segmento. Desde o início deste ano, as ações da NVIDIA subiram 117,1%. A fabricante de GPU é listada como uma das empresas mais valiosas do mercado de ações dos Estados Unidos. Os especialistas consideram a NVIDIA um "ativo de crescimento", mas não é muito dependente das mudanças nas taxas de juros pelo Fed. As vantagens da empresa são a alta lucratividade e uma "reserva de dinheiro" significativa, graças à qual é capaz de sobreviver ao período de endurecimento da apólice de SFR sem perdas. No quarto trimestre de 2021, a NVIDIA aumentou o lucro em 60%, para $1,17 por ação, e as vendas - em 50%, para $7,1 bilhões. No terceiro trimestre deste ano, a receita do segmento de videogames, o principal negócio da NVIDIA , foi de $3,2 bilhões. As vendas da empresa na área de processamento de dados aumentaram 55%, para $2,9 bilhões. De acordo com as previsões da gigante do mercado de microeletrônica, em 2022 ela planeja aumentar a receita em 48% a/a, para $7,4 bilhões.