FX.co ★ Penipuan kewangan terbesar dalam sejarah

1. Charles Ponzi (Securities Exchange Company)

Kerugian: kira-kira $ 20 juta

Jenis penipuan: skim piramid

Syarikat Securities Exchange terlibat dalam urus niaga timbang tara. Dalam resit hutang yang dikeluarkan oleh syarikat, ia wajib untuk menggandakan setiap $ 1000-1500 yang diterima dalam 90 hari.

Pada musim panas tahun 1920, salah seorang pelabur, Daniels, menuntut 50% daripada keuntungan dari syarikat Ponzi itu. Di bawah undang-undang pada masa tersebut, tuntutan sedemikian membenarkan pembekuan wang Ponzi yang disimpan dalam akaun di bank. Pada 26 Julai Ponzi mengumumkan penggantungan sementara menerima deposit berkaitan dengan pemeriksaan cukai. Ia adalah kesilapan, pelabur mula mengambil wang. Ini merupakan sebab sistem piramid runtuh, Ponzi ditahan berkaitan dengan hutang yang dikenal pasti $ 7 juta, dengan dana dalam akaun hanya 4 juta.

Pada bulan Oktober tahun yang sama, Ponzi dihukum lima tahun penjara.

2. Bernard Ebbers (WORLDCOM)

Kerugian: $ 100 bilion

Jenis penipuan: pelaporan kewangan palsu

Pengasas syarikat telekomunikasi WorldCom, Bernie Ebbers, pernah dianggap sebagai salah seorang ahli perniagaan terkuat AS. Pada mulanya, dia adalah salah seorang pelabur, dan kemudian dia menjadi ketua pegawai eksekutif, atas pujukan rakan-rakan.

Krisis tersebut berlaku pada bulan Jun 2002, ketika kepemimpinan baru WorldCom mengakui bahawa data keuntungan pada tahun 2001 dan pada suku pertama tahun 2002 telah diabaikan sebanyak $ 3.9 bilion (jumlah itu akhirnya meningkat menjadi $ 11 bilion).

Ini berfungsi sebagai titik permulaan bagi beberapa siri penyiasatan dan prosiding yang memberi tumpuan kepada Ebbers. Dia telah disabitkan dengan penipuan dan keterlibatan dalam jenayah akibat laporan kewangan palsu oleh WorldCom.

3. Jordan Belfort (STRATTON OAKMONT)

Kerugian: $ 200 juta

Jenis penipuan: manipulasi pasaran saham

Firma pembrokeran Belfort, yang diasaskan pada tahun 1990-an, terlibat dalam penjualan saham murah melalui telefon yang menggesa pelabur untuk memasukkan transaksi penipuan. Kakitangan syarikat terdiri daripada lebih dari seribu pekerja yang melakukan transaksi kewangan dengan jumlah perolehan lebih dari satu bilion dolar termasuk IPO syarikat sepatu Steve Madden.

Pada tahun 1998, Belfort disabitkan dengan penipuan dan pengubahan wang haram. Dia bekerjasama dengan FBI dan dihukum 22 bulan penjara. Beliau juga bertanggungjawab untuk membayar balik $ 110.4 juta, yang diperolehi secara penipuan dari pelangganya.

Kisah Belfort diilhamkan dari pengarah terkenal, Scorsese, untuk menjadikan filem "The Wolf dari Wall Street."

4. James Paul Lewis Jr. (FINANCIAL ADVISORY CONSULTANTS)

Kerugian: $ 311 juta

Jenis penipuan: skim piramid

James Paul Lewis Jr mengendalikan salah satu skim Ponzi terbesar dan paling lama dalam sejarah Amerika Syarikat.

Lebih kurang 20 tahun, Lewis mengumpulkan sekitar $ 311 juta A.S. dolar daripada pelabur yang dia menjanjikan pulangan yang tinggi. Lewis berkata bahawa dia melabur wang tetapi sebaliknya menggunakannya untuk membiayai gaya hidup mewah mewahnya, rumah besar, dan teman wanita.

Paus Lewis sedang berjalan adalah "skema Ponzi" klasik; dalam skim ini, pelabur baru menyumbang dana yang akan diagihkan kepada pelabur terdahulu (termasuk Lewis sendiri).

5. Michael de Guzman (BRE-X MINERALS)

Kerugian: $ 3 bilion

Jenis penipuan: data palsu mengenai rizab emas

Pada tahun 1993, Michael de Guzman mengumumkan kepada orang ramai tentang deposit emas baru di Busang. Rizab logam berharga ini dianggarkan 30 juta auns, kemudian 70 juta, dan kemudian 200 juta ons.

Menurut beberapa anggaran, deposit tersebut mempunyai 3-4% daripada rizab emas dunia. Harga syarikat meningkat dari $ 1 bilion hingga $ 6 bilion lebih tiga tahun. Syarikat tersebut membentuk kerjasama dengan Freeport-McMoRan yang menegaskan menjalankan audit baru dan menyemak semula semua data. Keputusan tersebut mengejutkan: Busang tidak sama dengan deposit, dan tidak mempunyai emas di sana. Saham syarikat telah diturunkan kepada sifar, dan ahli geologi utama, dalam keadaan yang aneh, turun dari helikopter seminggu sebelum akhir pemeriksaan.

6. Samuel Israel III (BAYOU HEDGE FUND GROUP)

Kerugian: $ 350 juta

Jenis penipuan: menjamin pendapatan tidak realistik

Samuel Israel III bekerja sebagai pengarah eksekutif Kumpulan Fund Bayou Hedge yang sangat makmur. Menjelang tahun 2005, Dana telah mengumpul lebih daripada $ 2 bilion. Sementara itu, Bayou tidak mempunyai pendapatan sebenar.

Dalam komplikasi, skema klasik piramid telah digunakan: Israel dibebani hutang kepada pelabur yang telah datang lebih awal melalui sumbangan pelabur baru.

Apabila sistem piramid ini, kerugian pelabur yang dipercayai berjumlah beberapa ratus juta dolar.

Mahkamah mendapati Israel bersalah menyebabkan kerosakan dianggarkan pada $ 350 juta. Dia dijatuhi hukuman penjara 20 tahun dan denda $ 200 juta.

Pada tahun 2006, Lewis menerima 30 tahun penjara kerana pengubahan wang haram dan denda $ 156 juta.

7. Joseph Nacchio (QWEST COMMUNICATIONS INTERNATIONAL)

Kerugian: $ 3 bilion

Jenis penipuan: perdagangan orang dalam

Bekas presiden syarikat telekomunikasi Qwest Amerika Syarikat, Joseph Nacchio menjual saham syarikat itu kira-kira $ 50 juta selepas dia menerima maklumat sulit bahawa syarikat itu tidak akan dapat mencapai matlamat kewangan yang mantap.

Pada 20 April 2007, Nacchio disabitkan dengan 19 tuduhan perdagangan orang dalam dan dihukum penjara 6 tahun.

8. Barry Minkow (ZZZZ BEST INC.)

Kerugian: $ 100 juta

Jenis penipuan: skim piramid

Pada tahun 1987, apabila Barry berusia 20 tahun, permodalan syarikatnya ZZZZ Best berjumlah $ 280 juta, dan nilai pakej Minkow dianggarkan $ 100 juta.

Usahawan tersebut memberikan kuliah tentang kejayaannya yang belum pernah terjadi sebelumnya, melawat pameran Oprah Winfrey sebagai tetamu, dan menulis buku.

Pada tahun 1988, wartawan mendapati bahawa syarikat Minkow sebenarnya tidak wujud, dan dia memalsukan beberapa puluh ribu dokumen untuk memasuki IPO.

Barry Minkow dihukum penjara 25 tahun dan didenda $ 26 juta.

9. Kenneth Lay and Jeffrey Skilling (ENRON)

Kerugian: $ 74 bilion

Jenis penipuan: pemalsuan data kewangan

Skilling telah disabitkan dengan 35 pertuduhan penipuan sekuriti yang berkaitan dengan kejatuhan syarikat Enron. Dia tidak mengakui kesalahannya untuk mana-mana orang. Tetapi pihak pendakwa berjaya membuktikan fakta bahawa Skilling menjual saham Enron untuk sejumlah $ 60 juta selepas meninggalkan perbadanan itu.

Sudah tentu, wakil-wakil pihak pendakwa berkata bahawa Jeffrey tahu mengenai kebankrapan yang pasti syarikat itu dan menggunakan pengetahuan ini yang bertentangan dengan semua undang-undang mengenai transaksi mata wang.

Skilling dihukum penjara 24 tahun dan didenda $ 45 juta.

10. Bernie Madoff (BERNARD L. MADOFF INVESTMENTS SECURITIES LLC)

Kerugian: $ 65 bilion

Jenis penipuan: skim piramid

Bernard Madoff, menurut anggaran pakar awal, adalah pengendali penipuan kewangan terbesar dalam sejarah yang menjejaskan satu hingga tiga juta orang dan beberapa ratus organisasi kewangan. Kerosakan dianggarkan sebanyak $ 64.8 bilion.

Pada 10 Disember 2008, Madoff, sebagai media berkata, memberitahu anak-anaknya, Andrew dan Mark bahawa perniagaannya adalah skim Ponzi yang besar dan "satu pembohongan besar". Anak-anak menyerahkan maklumat ini kepada pihak berkuasa. Dan keesokan harinya Biro Persekutuan memulakan siasatan. Akaun Madoff dibekukan, dia sendiri ditangkap. Ternyata Madoff Securities tidak melabur dalam dana yang dipercayai sekurang-kurangnya selama 13 tahun yang lalu.

Dalam tempoh krisis kewangan global, pada November-Disember 2008, beberapa pelabur besar ingin mengembalikan dana yang dilaburkan atau harta lain bernilai $ 7 bilion, tetapi Madoff tidak mempunyai apa-apa untuk membayar, pecahan piramid.

Hutang syarikat itu adalah lebih kurang $ 50 bilion. Sesetengah keraguan bahawa dia bertindak sendirian, dan mendesak untuk mencari teman lelaki.

Pihak berkuasa AS percaya bahawa dana Madoff tidak menjalankan satu transaksi pada bursa untuk sepanjang tempoh kewujudannya.

Bagi penipuan kewangannya, Madoff menerima 150 tahun penjara dan didenda $ 170 bilion.