La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni et la Prudential Authority (PRA) (l'organisme de réglementation de toutes les sociétés de dépôt (banques, coopératives de crédit), les assureurs et les fonds d'investissement. Travaillant en tant que Bank of England Authority) ont infligé une amende à Goldman Sachs International (GSI), une filiale de Goldman Sachs Group, Inc, pour 96,6 millions de livres, soit 126 millions de dollars, pour les échecs de gestion des risques associés à 1Malaysia Development Berhad (1MDB).
Goldman Sachs International (GSI) est une banque d'investissement, une société de gestion de valeurs mobilières et d'investissements basée à Londres et autorisée et réglementée par la FCA et la PRA. GSI est une filiale en propriété exclusive indirecte de Goldman Sachs Group, Inc. GSI agit en tant qu'organisme de réservation pour les transactions obligataires signées et acquises par Goldman Sachs en dehors des États-Unis.
1MDB est une société de développement publique malaisienne créée pour mettre en œuvre des projets d'investissement et de développement au profit de la Malaisie et de sa population. Entre 2009 et 2014, environ entre 2009 et 2014, lorsque 1MDB a levé des fonds pour financer ses projets, des milliards de dollars ont été détournés et frauduleusement détournés de 1MDB, selon des documents judiciaires américains.
1MDB est une société de croissance appartenant à l'État malaisien qui a été au centre d'accusations de détournement de fonds d'un milliard de dollars. GSI a agi en tant que garant, a acheté et organisé trois opérations obligataires pour 1MDB en 2012 et 2013. En conséquence, un total de 6,5 milliards de dollars américains a été levé sur 1MDB. Les transactions 1MDB ont été approuvées par les comités mondiaux de GSG auxquels GSI a participé.
Les clients et contreparties dans les juridictions présentant un risque accru de criminalité financière ont participé à des transactions 1MDB. GSI était également conscient du risque d'implication de tiers.
GSI n'a pas été en mesure d'évaluer la situation de la gestion des risques à temps conformément à la norme requise, en tenant compte du risque de transactions 1MDB, et GSI n'a pas examiné les allégations de corruption en 2013 et n'a pas pris en compte les allégations de faute en rapport avec 1MDB en 2015.
Les amendes de la FCA et de la PRA font partie d'une solution consensuelle mondiale de 2,9 milliards USD imposée à Goldman Sachs Group Inc. (GSG) et ses filiales.
Mark Steward, directeur exécutif de la conformité et de la surveillance du marché de la FCA, a déclaré:
«Les entreprises jouent un rôle essentiel dans la lutte contre la criminalité financière et le maintien de l'intégrité du système financier. Le fait que GSI n'ait pas pris les mesures appropriées dans ce cas indique que l'entreprise n'a pas assumé l'entière responsabilité. Face aux allégations de corruption et de mauvaise conduite du personnel, la mauvaise gestion du cabinet a permis d'ignorer une faute grave. Il n'y a pas d'amnistie pour les entreprises qui ne parviennent pas à lutter contre la criminalité financière, et le montant de l'amende GSI en est le reflet. »
Sam Woods, sous-gouverneur prudentiel et directeur général de PRA, a déclaré:
«Le fait de ne pas gérer le risque de criminalité financière peut avoir un impact négatif important sur la sécurité et la durabilité d'une entreprise. Nous espérions que les entreprises géreraient les risques, y compris la criminalité financière, avec prudence et intégrité, et que les allégations de corruption et de mauvaise conduite seraient prises très au sérieux. La gravité de l'affaire et les échecs de GSI dans le cadre de 1MDB se reflètent dans l'amende PRA. »
Annoncée le 22 octobre 2020, la résolution mondiale de 2,9 milliards de dollars américains comprend, en plus de la FCA et de la PRA: US Department of Justice, US Securities and Exchange Commission, US Federal Reserve Board of Governors, New York City Department of Financial Services, Monetary Authority -Règlement du crédit de Singapour, le procureur général de Singapour et le département des affaires commerciales de la police de Singapour.
GSI a tenté de résoudre ce problème avec la FCA et la PRA en demandant une réduction de 30% sur la pénalité totale imposée par les deux régulateurs. Sans cette réduction, la FCA et la PRA auraient chacune condamné GSI à une amende de 69 012 000 £ (90 000 000 USD).