據昨天消息透露，美國多個監管機構宣布對富國銀行和許多其他非美國企業處以總計5.49億美元的罰款。原因是缺乏員工之間的電子通訊記錄。
然而，只有證券交易委員會對11家公司處以2.89億美元的罰款，這些罰款是由於會計問題。與此同時，商品期貨交易委員會也宣布對四家銀行處以總計2.6億美元的罰款。
專家們指出，根據所有的跡象，這似乎是監管機構對於消除員工使用Signal、Meta、WhatsApp或蘋果iMessage等消息交流應用程式的最後一擊。從2021年末開始，監管機構開始掌控這種類型的帳戶，並對國內最大的貸款機構進行了嚴格的檢查，包括JPMorgan Chase、Goldman Sachs、花旗銀行等。在這個期間，對這些機構課以的罰款總額超過了20億美元。
"今天的行動是我們持續努力確保監控的一部分，這包括確保證券經紀商和投資公司遵守有關證券法的記錄要求，以實現監測和遵守聯邦法律的目的"，SEC在聲明中表示。
另据报告指出，所有公司均承认，至少自2019年以来，员工一直使用诸如WhatsApp之类的第三方通信渠道进行商业通信和公司业务讨论，同时未保存记录，这违反了联邦证券法。
作为美国资产规模第四大的银行，富国银行在华尔街是一家相当大的参与者，昨天被处以总额为2亿美元的最高罚款。法国的BNP Paribas和Societé Générale银行分别被罚款1.1亿美元，而蒙特利尔银行则被罚款6000万美元。
据新闻稿中称，证券交易委员会还对日本的Mizuho Securities和SMBC Nikko Securities以及包括Houlihan Lokey和Moelis在内的美国小型投资银行进行了罚款。
SEC 表示，除了对银行处以罚款外，他们还要求银行自制并雇佣顾问来审查银行政策。
尽管一些地区美国银行的信用评级受到Moody's的下调和罚款的影响，但该行业的情况仍然相对良好，交易员们正准备迎接明天的美国通胀数据，这将直接影响银行业，因为物价上涨可能会影响到美联储的未来决策。
關於S&P500的技術面圖景，指數需求已回升，但交易仍在側向通道內進行。買家有機會延續上升趨勢，但公牛需要回到超過4515美元的水平。從這個水平開始，指數可能突破至4539美元。公牛的另一個首要任務是控制4557美元的水平，從而加強牛市。如果風險偏好下降而導致指數下跌，買家必須在4488美元附近表現出來。突破這一水平將迅速將交易工具拉回到4469美元，並開啟通往4447美元的道路。